Die Versicherungsberater sind spezialisierte Rechtsberater. Sie erstellen Risikoanalysen für ihre Auftraggeber, beraten über den Versicherungsschutz, der auf die Bedürfnisse des jeweiligen Auftraggebers zugeschnitten ist und verhandeln diesbezüglich mit Versicherern. Sie vertreten ihre Auftraggeber im Schadensfall außergerichtlich gegenüber dem jeweiligen Versicherer.

Weiterhin können sie eine gutachterliche Tätigkeit, auch vor Gerichten, ausüben. Die Vermittlung gegen Hergabe von Courtage/Provision seitens der Versicherer ist ihnen gesetzlich verboten. Auch im außergerichtlichen Schadensbereich gibt es Tätisgkeitsfelder z. B. Bearbeitung von Leistungsfällen in der Berufsunfähigkeits- und/oder Unfallversicherung. Auch die Abwicklung und Begleitung von Sachschäden (Hausrat, Gebäude) gehören zu ihrem Aufgabengebiet.

Durch die direkte Beauftragung und auch Vergütung durch den Auftraggeber wird die unbedingte Neutralität gewahrt.

Den Versicherungsberatern ist im Gegensatz zu den Vermittlern auch die rechtliche Beratung von Verbrauchern gestattet.