Generationen- & Seniorenberatung - Generation 50Plus

Die Generationenberatung ist ein ganzheitlicher Ansatz, die finanzielle Sicherheit und die persönlichen Angelegenheiten über Generationen hinweg zu planen und zu gestalten. Sie umfasst rechtliche, medizinische und steuerliche Themen und richtet sich nicht nur an ältere Menschen, sondern auch an jüngere Personen, die frühzeitig über diese Aspekte nachdenken sollten. Ein Generationenberater unterstützt ganze Familien bei den neuen Risiken unserer Zeit. Nutzen Sie unsere Kompetenz im Rahmen unserer Generationenberatung. Nehmen Sie einfach Kontakt mit uns auf – wir helfen Ihnen gerne weiter. Hier sind einige wichtige Aufgaben und Themen, die ein Generationenberater ausführlich behandelt und begleitet:

Vollmachten

Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen auch Verfügungen auf - Sie entscheiden bei z. B.:

Sorgerechtsverfügung für Kinder
General-/Unternehmervollmacht
Vorsorgevollmacht
Betreuungsverfügung
Patientenverfügung

Vermögensnachfolge

Ihre Vermögensnachfolgeplanung ist ein komplexer Vorgang. Schritt für Schritt erläutern wir Ihnen Möglichkeiten w. z. B.:

Nachlasssituation/Übergabeverträge
Vermeidung von Erbstreitigkeiten
Absicherung der Familie/Partnerschaft
Unternehmervollmacht/Nachfolgeregel
Vermögensanlagenverzeichnisse, etc.

Vererben & Schenken

Wenn Sie regeln möchten, was nach Ihrem Tod mit Ihrem Vermögen geschieht, ist ein Testament/Erbvertrag sehr ratsam - mit u. a.:

Testamentserläuterungen
Vor-/Nacherbschaften
Vermächtnisse/Auflagen
Teilungsanordnungen
Benennung eines Testamentsvollstreckers

Pflegevorsorge

Die Pflegevorsorge ist wichtig, um sich auf den Pflegefall vorzubereiten und umfasst zahlreiche Maßnahmen/Überlegungen wie:

Bedarf priv. Pflegezusatzversicherung
Pflegeeinstufung/Behinderungsgrad
Altersruhesitz-/Pflegeheimauswahl
Förderansprüche/häusliche Umbauten
Pflegebedarfskostenermittlung, u.s.w.

Immobilienübergang

Die Immobilienübertragung ein komplexer Prozess, der sorgfältige Planung und Beratung erfordert. Die Gründe sind u. a.:

Familiäre Immobilienweitergabe
Nachlassverteilung zu Lebzeiten
Immobilien(teil-)verkauf/-verrentung
Wohnrecht-/Nießbrauchgestaltungen
Steuer-/Erbrechtliche Besonderheiten

Notfallplanung

Die Notfallplanung ist ein wichtiger Aspekt, der sich mit der Vorbereitung auf unerwartete Ereignisse befasst w. z. B.:

Vorhaltung eines Notfallordners
Gepflegte Versicherung-/Finanzakten
Arztunterlagen/Bestattungswünsche
Verwandten-/Betreuererreichbarkeit
Bekannte Dokumentenaufbewahrung

Konzeptansatz mit

Die Ruhestandsplanung

Mit dem Ruhestand beginnt ein neuer Lebensabschnitt. Viele Menschen sorgen sich, ob ihre Einkünfte dann ausreichen, um ihren Lebensstandard zu finanzieren. Clevere Vorsorgesparer beginnen bereits mit Anfang 50 oder besser schon vorher eine umfassende Ruhestandsplanung, um sich auf diese Phase vorzubereiten. Hier sind einige wichtige Aspekte, die bei der Ruhestandsplanung berücksichtigt werden sollten:

Budget erstellen: Analysieren Sie unbedingt rechtzeitig Ihre voraussichtlichen Einnahmen und Ausgaben im Ruhestand. Wie viel Geld benötigen Sie monatlich, um Ihren Lebensstandard zu halten?

Rentenlücke schließen: Ermitteln Sie Ihre Rentenlücke – den Unterschied zwischen Ihren erwarteten Renteneinkünften und den benötigten Ausgaben. Wie viel Vermögen müssen Sie ansparen, um diese Lücke zu schließen?

Steuern und Sozialabgaben: Berücksichtigen Sie steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Aspekte bei der Geldanlage und der Auszahlung von Vermögen im Ruhestand. Eigenheim: Denken Sie darüber nach, wie Ihr Eigenheim in Ihre Ruhestandsplanung passt. Kann es als zusätzliche Einkommensquelle dienen?

Inflation: Berücksichtigen Sie auch die Auswirkungen der Inflation auf Ihre finanzielle Situation im Ruhestand!

Früherer Renteneintritt: Wenn Sie früher in Rente gehen möchten, planen Sie entsprechend den gesetzlichen Vorgaben!

Eine umfassende Ruhestandsplanung ist der finanzielle Fahrplan für Ihren Ruhestand. Sie hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation zu analysieren, Ihre Rentenlücke zu schließen und Ihre Einkommensstrategie im voraus zu planen.

Wir stehen Ihnen hierfür auch gerne zur Seite!

Kontakt

Notfallordner/-mappe

Ein Notfallordner ist ein wichtiger Begleiter, der im Ernstfall Leben retten kann. Jeder sollte einen Notfallordner anlegen, sei es als Privatperson oder Unternehmer. Hier sind einige wichtige Informationen dazu:

Ein Notfallordner enthält alle wichtigen Dokumente oder Kopien. Dazu gehören Vorsorgedokumente wie ein Testament und eine Patientenverfügung. Aber auch Informationen zu Notfallkontakten, Passwörtern, Konten und der Gesundheit sollten darin aufbewahrt werden. Der Notfall tritt oft unerwartet ein. Ein Notfallordner erleichtert es Angehörigen, Freunden oder Ärzten, schnell auf alle wichtigen Unterlagen zuzugreifen.

Hier sind einige Schritte, um einen Notfallordner zu organisieren:

Inhalt/Gliederung*

(*nicht vollständig und je nach Bedarf individuell abzustimmen)

Kontaktpersonen

Private Kontakte (Adressbuch / -datei)
Berufliche Kontakte (Adressbuch / -datei)
usw.

Dokumente/Hinweise für bei Krankheit und Tod

Liste von Vorerkrankungen und behandelnden Ärzten
Auflistung, was zu tun ist bzgl. Wohnung, Hausrat, Finanzen, Versicherungen, Verträgen, Haustieren, Steuererklärung, Vereinen, usw.
Welche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten gibt es (Immobilien, Konten, Depots, Verbindlichkeiten, Wertsachen, Versicherungen, u.a.)
Kopien beifügen (Grundbuch, Versicherungspolicen, usw.).
Digitale Angelegenheiten: Passwörter für Hard- und Software, bzw. Hinterlegung.
Ehevertrag, Sorgerechtsverfügung, Schließfächer, Mitgliedschaften, etc.

Vorsorgevollmacht/Betreuungsverfügung/Patientenverfügung

Original-Vollmacht (sofern nicht übergeben)
Kopien
Anweisungen im Innenverhältnis an Bevollmächtigte

Testament

Kopie des Testamentes (Original evtl. beim Amtsgericht hinterlegen)
Hinweise zur Bestattung, Bestattungsverfügung

Privatkundenberatung

Mitgliedschaft im AfW – Bundesverband Finanzdienstleistung e.V.

Mitgliedschaft in der Schutzvereinigung deutscher Vermittler von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungen e.V.