Die Versicherungsberater sind spezialisierte Rechtsberater. Sie erstellen Risikoanalysen für ihre Auftraggeber, beraten über den Versicherungsschutz, der auf die Bedürfnisse des jeweiligen Auftraggebers zugeschnitten ist und verhandeln diesbezüglich mit Versicherern, u.s.w.. Sie vertreten ihre Mandanten im Schadensfall außergerichtlich gegenüber dem jeweiligen Versicherer. Im gewerblichen und industriellen Bereich können sie auch als ausgelagerte Versicherungsabteilung des Unternehmens Tätigkeiten wahrnehmen. Hierbei überprüfen sie laufend den bestehenden Versicherungsschutz auf Aktualität und schließen auch neue Verträge ab.

Weiterhin können sie eine gutachterliche Tätigkeit, auch vor Gerichten, ausüben. Die Vermittlung gegen Hergabe von Courtage/Provision seitens der Versicherer ist ihnen gesetzlich verboten. Die Versicherungsberater werden in der Regel für alle Zweige der Individualversicherung tätig. Auch die Abwicklung und Begleitung von Sachschäden (Inhaltsversicherungen von Betrieben, Betriebsunterbrechungen, etc.) gehören selbstverständlich auch zu ihrem Aufgabengebiet.

Durch die direkte Beauftragung und Vergütung durch den Auftraggeber wird die unbedingte Neutralität gewahrt.