Die derzeit bundesweit nur rund über 300 zugelassenen Versicherungsberater spielen eine entscheidende und einzigartige Rolle in der Beratung und Unterstützung von Verbrauchern, Freiberuflern und Unternehmen in Versicherungsangelegenheiten. Ihre Aufgaben sind vielfältig und umfassen unter anderem: Unabhängige und objektive Beratung zu verschiedensten Versicherungsthemen, Analyse von Versicherungsverträgen, prüfen bestehender Versicherungsverträge auf ihre Angemessenheit und passen sie gegebenenfalls an die individuellen Bedürfnisse an (ähnlich wie die rechtsberatenden Berufe des Steuerberaters oder Fachanwaltes sind zugelassene Versicherungsberater außergerichtlich im Versicherungsrecht tätig).

Sie unterstützen auch bei Versicherungsfällen und Streitigkeiten. Im Schadensfall helfen sie ihren Mandanten bei der Abwicklung mit den Versicherungsgesellschaften. Versicherungsberater treten auch im Namen der Mandanten außergerichtlich gegenüber den Versicherern auf, sind als Sachverständige tätig und üben auch gutachterliche Tätigkeiten aus, beispielsweise vor Gerichten. Diese umfassenden Tätigkeiten erfordern ein tiefgreifendes Verständnis für das Versicherungswesen, ausgeprägte analytische Fähigkeiten und eine hohe Fachkompetenz.

Versicherungsberatung durch einen Versicherungsberater ist neutrale und unabhängige Beratung in allen Versicherungsfragen – ohne Verkauf oder Vermittlungsabsicht. Um die dazu notwendige Objektivität, Unabhängigkeit und Neutralität zu gewährleisten, hat der Versicherungsberater jede Gefahr von Interessenkollisionen zu vermeiden. Vor allem ist es ihm verboten, Provisionen oder sonstige Vergütungen von Versicherungsgesellschaften oder Versicherungsvermittlern anzunehmen. 

Nur eine Beratung durch einen zugelassenen Versicherungsberater kann als unabhängig und neutral bezeichnet werden. Denn er berät ausschließlich auf Honorarbasis im Sinne des Auftraggebers und agiert im Gegensatz zum Versicherungsmakler/-vertreter eben gerade nicht auf Provisionsbasis.